茨城県筑西市の生命保険業者のプロが近くにいます

保険料を安くしたい: 全解約が最も安くなりますが、それでは日常生活は不安だと思います。つまり最低限は保険を組みたいと思うものです。それでは、「何を優先して」「どの事象について」「どの程度」保険化するのか、そして「保険化できないところはどうするのか」を検討して、優先順位の高い事象から保険化します。

知り合いの保険屋さんとどう違うのか: 保険屋さんは保険会社と強く結びついているため、どうしても販売実績を問われます。また保険販売が収入に直結します。このため保険を販売する知識や経験は積み上げられます。 しかし保険は実は「法律学」を基礎として税務も経営学も関連するため、保険の下敷きになっている問題をいかに解決するかという観点が重要になります。当研究所はこの「問題解決」のために、法律学・税務・経営学を基礎として保険の設定や適正化、コストダウンを図っています。

保険は「洋服」であるため、「肩幅やサイズ」を図らないと、正確に保険の目的を達成できません。そしてそれは保険を検討しまたは既に契約している方には必要なことだと思います。したがって、保険に悩むあらゆる方が対象となります。

一例として、対物賠償しか組んでいなかった自動車保険の年間保険料約700万を、各種検討手法を用いて500万程度に引き下げしたことがあります。もちろん知識のレクチャーや事故時の対応フローなども解説しています。

保険は商品ではなく「道具」、保険+担当者の「能力」で初めて「商品」と言えるのではないかと思います。保険に関わる専門家として、とにかく保険の研究と勉強を心がけています。それが結局、契約者の皆様を最終的にサポートすることになるのだと信じています。

保険というと損のイメージしかないのですが？ →　給付請求の仕方や細かいルールを理解すればお得な商品という事が理解できます 保険のメリットが感じられない →　勿論、保険が必要ない方もいらっしゃいますが、あまり理解されていない方が多いので 　　きめ細かく説明聞いてご判断頂ければ正しい選択ができると思います。 学資を検討しているのですが、証券がいいか保険がいいかわからない？ →　証券のメリットデメリットがありますし、 　　保険のメリットデメリットがありますので、 　　まずはそこを理解してから決められるといいと思います。

ご相談ライフイベント 結婚した方 子供が産まれた 住宅購入を考えている 住宅購入をした 老後の必要経費を算出して欲しい 教育資金 様々な人生三大資金の相談が多いです

窓口一つで住宅選びから保険選び、ローン審査と一貫した流れで実行したので お客様からスムーズで良かったと喜んで頂きました。

〇無理な勧誘や加入を勧めない　※結局お互い不幸になる 〇しっかり時間をかけて決定していく 〇ライフシュミレーションから必要最低限の保障・積立を設計していく

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Q：相談内容が期待と違う場合や、相性が合うのかどうかが心配です。 A：進め方や相性は、お金の相談で大切な成功要素の一つです。無理に進めることはありませんし、次の機会のお約束はご自身の判断です。正直にお気持ちをお知らせください。将来にわたって長くお付き合いをしていくものですので、長くお付き合いできる方にマネープランをご提案させていただきます。

Q：既に入っている保険があり、その見直しを検討してます。 相談だけでも可能でしょうか？ A：はいもちろんです！お電話だけのご相談も可能ですので、まずはご相談からどうぞ

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